XX农商行职能配置、机构设置和人员编制方案

　　　　为进一步加强机构规范化建设，优化和完善XX农商行机构、职能、编制管理，促进业务转型，深入推进“三大银行”建设，根据省联社新“三定”改革工作有关要求和监管部门的各项规定，结合XX农商行实际，制定本方案。

　　　　一、机关内设部门的设置和人员编制

　　　　XX农商行机关设16个内设部门，统一设定为市州农商行中层正职级部门，部门正职比照正科级管理，副职比照副科级管理。根据全省农商行纪检监察体制改革的有关要求，纪委内设的办公室和纪检监察室，统一设定为市州农商行中层副职级机构，负责人比照副科级管理。

　　　　机关内设部门核定人员编制67人（二级中心的机关人员编制4人另行统计，不含从支行借入人员、集中作业人员和劳务派遣人员），其中：中层管理岗位24人，员工岗位43人。（详见表1）另有督导员14人单列编制管理。

　　　　（一）办公室（党委办公室、董事会办公室）。主要承担综合行政事务的统筹协调和宣传调研、后勤服务的保障职能，并负责党委办公室、董事会办公室日常工作。对口省联社办公室、发展研究部。办公室核定人员编制5人，各岗位职责和人员编制情况如下：

　　　　1、主任岗1人，主持部门工作，负责董事会办公室具体事

　　　　务、印章管理（B角）、XX银保监分局联络员和驻村扶贫等工作。

　　　　2、副主任岗1人，负责基建、招标采购、机关接待、车辆

　　　　及驾驶人员管理等工作。

　　　　3、宣传文秘岗1人。负责宣传调研、综合材料撰写、舆情防控、重点工作督办等工作。

　　　　4、综合岗1人，负责收发文、印章管理、档案管理、保密

　　　　工作、杂志征订等相关工作。

　　　　5、后勤服务岗1人。负责房屋租赁、办公物品采购、水电气维护及缴费、办公楼清洁卫生及绿化等相关工作。机关食堂物品采购、机关人员用餐管理等相关工作。

　　　　（二）人力资源部（党委组织部）。主要承担组织架构、干部、人力资源管理和保障服务职能，并负责党委组织部日常工作。对口省联社人力资源部、培训中心、老干部工作部。核定人员编制2人，各岗位职责和人员编制情况如下：

　　　　1、总经理岗1人，主持部门工作，负责干部管理和人力资

　　　　源统筹调配等工作。

　　　　2、劳资管理岗1人，负责职工“五险两金”和员工薪酬的

　　　　管理，员工内退、退休审核和人事档案的管理等工作。负责机构设置和高管人员任职资格的审核申报，拟定落实“四项制度”的方案和员工招录、教育培训等工作。

　　　　（三）党建工作部（党委宣传部）。主要承担党建、机关党委、工会以及共青团和妇委会工作职能，并负责党委宣传部日常工作。对口省联社党建工作部、老干部工作部、发展研究部（党委宣传部）。核定人员编制2人，各岗位职责和人员编制情况如下：

　　　　1、总经理岗1人，主持部门工作，统筹安排党建、工会群

　　　　团等工作，并负责党委宣传部日常工作。

　　　　2、综合岗1人，负责全行党建和基层党支部建设、工会组

　　　　织建设，开展员工文体活动、员工关怀和共青团妇委会等工作。

　　　　（四）纪委办公室和纪检监察室。依据党章党规、宪法和监察法等法律，根据授权，履行党的纪律检查和国家监察两项职责，对全行干部员工开展监督执纪问责和监督调查处置。对口省纪委监委派驻省联社纪检监察组。核定人员编制4人，各岗位职责和人员编制情况如下：

　　　　1、纪委专职副书记岗1人。主持部门工作，协助纪委书记抓好纪检工作的组织和督促。

　　　　2、纪委办公室主任岗1人。负责纪检部门日常具体工作的开展和推进。

　　　　3、纪检监察室主任岗1人。负责问题线索的查处和追责问责审查。

　　　　4、纪检员岗1人。负责纪委办公室内勤工作，做好日常档案资料管理，协助纪委办主任做好其他工作。

　　　　（五）稽核审计部（监事会办公室）。主要承担内部审计职能，并负责监事会办公室日常工作。对口省联社稽核审计部。

　　　　核定人员编制3人，各岗位职责和人员编制情况如下：

　　　　1、总经理岗1人。主持部门工作，全面负责审计监察部、监事会办公室、审计中心工作。

　　　　2、副总经理（兼审计中队经理）岗1人。负责组织和落实全州和本级行审计工作、违规问题整改督办和稽核审计队伍管理，全面指导和督办审计中心工作。

　　　　3、综合岗1人。负责审计监察部及审计中心档案管理，部室工作的上传下达和报表报告的填报，与省联社审计监察部、XX银保监分局及机关各部门的工作对接和员工行为排查等工作。

　　　　（六）财务统计部，主要承担财务计划核算管理职能。对口省联社计划财务部。核定人员编制6人，各岗位职责和人员编制情况如下：

　　　　1、总经理岗1人，主持部门工作。

　　　　2、综合核算岗1人。负责财务系统管理工作。绩效工资的考核计算以及管理登记全辖员工责任扣款。各类税费的规划、计算、提取、代扣、申报和缴纳等工作。

　　　　3、统计岗1人，负责科瑞明报表系统全州农商行人行数据

　　　　大集中、银监1104报表及省联社统计等报表的汇总审核与报送。

　　　　编制全州农商行统计分析月报，撰写全州农商行经营情况分析报告等工作。

　　　　4、统计岗1人。负责科瑞明报表系统XX本级行人行数据大集中、银监1104报表及省联社统计等报表的汇总审核与报送。

　　　　对接人行金融稳定科，央行评级、存款保险的统计报送与交纳工作，协助董事会办公室做好股权管理相关工作，协助合规与风险部做好资本管理及流动性风险管理等工作。

　　　　5、记账岗1人。负责记账凭证的审查、录入。全辖购置、处置固定资产账务核算处理及辅助台账建立，相关费税、减值准备计提，相关费用、内部科目手工台账的记账和核对以及与清算中心内部往来账户的对账等工作。

　　　　6、财务风险检查岗1人。负责对全辖费用支付票据的审核和结账支付工作，电子发票的登记和抽查等工作。

　　　　（七）信贷管理部（“三农”事业部、普惠金融部），主要承

　　　　担信贷运转体系的综合管理和资产业务的授信审批职能。对口省联社业务管理部、大额贷款风险评估专家委员会办公室、资金管理中心。核定人员编制6人，各岗位职责和人员编制情况如下：

　　　　1、总经理岗1人，主持部门工作，统筹协调业务经营管理。

　　　　2、副总经理岗1人，负责“三农”、授信审批、普惠金融

　　　　相关工作，并履行独立审批人职责。

　　　　3、信贷风险管理岗1人。负责风险审查、贷后管理、征信审批等工作，并履行独立审批人职责。

　　　　4、统计岗1人。负责全州农商行信贷业务统计汇总上报。

　　　　5、票据审核岗1人。负责票据审核及XX本级行信贷业务统计汇总上报等工作。

　　　　6、综合岗1人。负责本部门各项内务及材料撰写等工作。

　　　　（八）合规与风险管理部（案件防控部、法律事务部）。主要承担统筹合规、全面风险管理体系建设与案防工作职能。对口省联社合规与风险管理部、反洗钱集中作业中心（案件防控部）。核定人员编制6人，各岗位职责和人员编制情况如下：

　　　　1、总经理岗1人，主持本部门工作，负责对接人行、银监、

　　　　法院、公安等监管和往来部门，制定风险条线各类考核方案及细则，定期开展业务风险运行分析等工作。

　　　　2、副总经理岗1人。负责省联社、各市县行不良贷款的通报以及清收处置情况统计，指导合规与案防风险排查、案防评估等工作。

　　　　3、统计岗1人。负责省联社、州人行、银保监分局、XX市金融办、各市县行关于不良贷款（风险贷款）的统计、报表及调研报告和监管评级统计监测预警等工作；

　　　　4、案防审查岗1人，负责对本级以及全州农商行不良贷款

　　　　风险贷款处置方案的审查评估，不良贷款延期还本付息、核销贷款所提交的资料进行审查，出具审查报告和评估意见书等工作。

　　　　5、法律事务岗1人。负责梳理案防管理规章制度和工作流程，指导各县市行完善案防管理体系。参与风控会议，提出法律意见，出具相关手续，对业务合同进行审核等工作。

　　　　6、案防检查岗1人。负责合规与案防风险排查、案防评估工作，按规定对基层支行实施合规案防检查，形成检查报告，并将检查出的问题移交相关条线部门，建立台账，督促问题整改。

　　　　（九）运营服务部，主要承担柜面运营的管理与服务职能。

　　　　对口省联社运营服务部、反洗钱集中作业中心。核定人员编制11人，各岗位职责和人员编制情况如下：

　　　　1、总经理岗1人，主持本部门全面工作。

　　　　2、副总经理（兼授权中心经理岗）1人，负责指导检查全

　　　　行文明规范服务管理、支行转型和授权中心的日常管理等工作。

　　　　3、综合统计岗1人。负责部门综合统计和档案管理等工作。

　　　　4、运营督导岗1人。负责运营工作的督导，结算管理、对账复核等工作。

　　　　5、对账管理岗1人。负责帐户对帐管理等工作。

　　　　6、清算主管岗1人。负责日常业务清算等工作。

　　　　7、清算综合柜员岗1人。负责帐务清算处理等工作。

　　　　8、重空管理岗2人，负责重要空白凭证管理，兼职融E查

　　　　查询、业务清算复核及交换岗、现金管库员等工作。

　　　　9、现金管理岗2人。负责现金管理，兼职现金清分岗等工作。

　　　　（十）机构合作部，主要承担存款管理和机构类、系统类

　　　　大客户的对接、协调、服务职能。对口省联社业务管理部、机构合作部。核定人员编制2人，各岗位职责和人员编制情况如下：

　　　　1、总经理岗1人。主持本部门工作，负责制定全州及本级存款计划、方案、考核以及督办落实和机构类、系统类大客户的对接等工作。

　　　　2、综合岗1人。负责部门内勤和业务的数据统计上报等工作。

　　　　（十一）小微金融部，主要承担微贷业务的综合管理职能。

　　　　对口省联社微贷中心。核定人员编制5人，各岗位职责和人员编制情况如下：

　　　　1、总经理岗1人。主持本部门工作，负责微贷业务制度建设和督导执行等工作。

　　　　2、副总经理岗1人。负责微贷业务检查和督导落实，微贷业务产品设计和创新、审定需求管理和应用推广等工作。

　　　　3、综合岗1人。负责小微信贷业务分析和通报，微贷客户经理绩效考核，档案的整理、装订和归集等工作。

　　　　4、独立审批人岗2人。

　　　　岗位1：负责风控平台技术处理工作，独立审批人审批等工作。

　　　　岗位2：负责系统内小微信贷业务报表、以及银监、人行等监管部门的小微报表编制上报，标准化微贷业务的初审，独立审批人审批等工作；（十二）电子银行部，主要承担电子银行产品推广、管理和服务职能。对口省联社电子银行中心。核定人员编制4人，各岗位职责和人员编制情况如下：

　　　　1、总经理岗1人。主持本部门工作，负责各类方案的制定和组织实施，电子银行相关系统管理等工作。负责信用卡营销方案的制定，信用卡逾期清收和风险防控，信用卡系统五审和系统管理员等工作。

　　　　2、综合岗1人。负责部门工作的上传下达，电银业务的统计上报、绩效考核、业务咨询、政策答疑，信用卡系统三审等工作。

　　　　3、业务岗2人。

　　　　岗位1：负责POS机、扫码付、助农终端的安装调试和维护、帐务查询、业务咨询，信用卡系统二审等工作；岗位2：负责手机银行、微信银行、ETC、行业运用的营销拓展、后期维护和政策答疑，信用卡系统一审等工作。

　　　　（十三）金融市场部，主要承担金融市场投融资业务营运和理财产品研发职能。对口省联社资金管理中心。核定人员编制4人，各岗位职责和人员编制情况如下：

　　　　1、总经理岗1人。主持本部门工作，负责资金业务执行和制定内控制度、投资计划，审核投资交易，指导县级行投资等工作。

　　　　2、交易中台岗1人。负责日常风险管理，审核投资交易风险，负责交易对手准入及授信，复核交易指令和资金交割等工作。

　　　　3、交易后台1人。负责发送后台指令，交割债券，履行资金汇划审批手续，传递会计凭证，维护后台交易机及交易系统的安全等工作。

　　　　4、交易前台1人。负责提出交易意向，履行交易审批手续，负责资金计划调度和头寸监控等工作。

　　　　（十四）信息科技部，主要承担信息科技管理、信息安全保障、系统运行维护、产品研发创新职能。对口省联社信息科技管理部、产品研发中心、数据中心。核定人员编制3人，各岗位职